KYC là gì? Tại sao phải dùng KYC trong thị trường tiền điện tử?

-

KYC là gì?

KYC viết tắt của từ gì? KYC được viết tắt bởi cụm từ “ Know Your Customer/Client” được dịch là “Thấu hiểu khách hàng” hoặc “Biết khách hàng là ai”.

Trong thế giới của tiền điện tử Blockchain thì các tổ chức tài chính hay các chủ đầu tư sẽ hiểu là “Xác minh danh tính”. Đây là một bước trong quá trình thẩm định của các doanh nghiệp hay nhóm đầu tư phát hành đồng tiền đó. Họ muốn xác minh về khả năng chịu rủi ro, hiểu biết về kiến thức đầu tư, tài chính, chứng khoán của khách hàng (các chủ đầu tư)

Các hình thức của KYC đều có mục đích chung là bảo vệ các chủ đầu tư và các nhà tư vấn đầu tư. Bằng việc tư vấn về đầu tư đồng tiền ảo thì các chủ đầu tư sẽ biết được nên đầu tư như thế nào để đạt được hiệu quả cao nhất đồng thời lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp với hoàn cảnh cá nhân.

Hơn nữa, các nhà tư vấn đầu tư cũng sẽ nhận định được các khách hàng nào có thể hay không thể đưa vào danh sách đầu tư. 

Tất cả các tổ chức tài chính có cần KYC không?

Trong môi trường tuân thủ hiện tại, các tổ chức do chính phủ quản lý phải xây dựng chương trình KYC của riêng mình. Bên cạnh đó các tổ chức cần xây dựng các chính sách nội bộ dựa trên cách hiểu riêng của khách hàng về các quy định hiện hành và hiểu biết về những rủi ro mà họ có thể gặp phải.

Điều này dẫn đến các yêu cầu KYC rất thay đổi, bao gồm các loại thông tin khác nhau được yêu cầu để xác minh, chẳng hạn như hộ chiếu, hóa đơn điện nước, bằng lái xe hoặc sao kê ngân hàng.

Tiền điện tử, với tư cách là một phương tiện trao đổi tài chính sắp tới, phải tuân theo các quy trình KYC để kêu gọi áp dụng hàng loạt. Do đó, cần phải thảo luận về lý do tại sao KYC lại quan trọng, cách thức thực hiện, giá trị của nó, các quy luật xung quanh nó và tương lai của nó.

KYC được sử dụng trên sàn giao dịch tiền điện tử

Tại sao KYC lại quan trọng?

KYC đóng vai trò quan trọng đối với việc tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và chống hối lộ, dưới hình thức cơ quan lập pháp ở cả cấp độ toàn cầu và quốc gia. Từ năm 1989, nhiều quốc gia trên thế giới bắt đầu cam kết thực hiện theo các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính.

Tuy nhiên, KYC không có một định nghĩa duy nhất hoặc thống nhất và các khu vực khác nhau trên thế giới có các phiên bản khác nhau của luật AML hoặc KYC của họ.

Tầm quan trọng của KYC

Nhìn chung, mục tiêu của KYC là ngăn chặn các doanh nghiệp tài chính / phi tài chính bị các tổ chức tội phạm sử dụng — cố ý hoặc vô ý — để rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mục đích bất hợp pháp khác.

Bằng cách thực hiện các quy trình KYC, các doanh nghiệp có thể hiểu đúng về khách hàng và các giao dịch tài chính của họ, đồng thời có thể từ chối những ứng viên có xuất thân nghi vấn hoặc rủi ro. Qua đó, doanh nghiệp có thể dễ dàng theo dõi các hoạt động của khách hàng và tránh rủi ro.

Tầm quan trọng của KYC

Yêu cầu xác minh KYC tiềm năng cho các sàn giao dịch

Khách hàng sẽ thấy rằng các yêu cầu KYC khác nhau đáng kể giữa các sàn giao dịch khác nhau. Một số yêu cầu gần như không có gì trong khi những người khác yêu cầu ID do chính phủ cấp và có thể mất vài ngày để xác minh tài khoản của bạn. Tiền điện tử là một ngành công nghiệp trên toàn thế giới và có các luật và yêu cầu rất khác nhau ở các quốc gia khác nhau. 

Đôi khi các sàn giao dịch trong cùng một quốc gia sẽ có các yêu cầu KYC khác nhau dựa trên cách giải thích luật của họ. Điều đó nói rằng đây là một số yêu cầu phổ biến mà bạn có thể gặp phải trên các sàn giao dịch khác nhau:

  • Họ và tên
  • Ngày sinh
  • Số điện thoại và / hoặc địa chỉ email
  • Địa chỉ thực và / hoặc quốc gia cư trú
  • Ảnh / quét ID do chính phủ cấp
  • Bản sao hóa đơn điện nước
  • Ảnh của chính bạn với giấy tờ tùy thân của bạn

Chủ thể cần tuân thủ các yêu cầu của KYC

Đối với các tổ chức tài chính hay các ngân hàngáp dụng KYC vào thẩm định danh tính của khách hàng thì những đối tượng sau đây sẽ tuân thủ các yêu cầu của KYC:

  • Khách hàng muốn mở tài khoản ngân hàng
  • Khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tín dụng, vay tín dụng
  • Khách hàng mở tài khoản chứng khoán
  • Khách hàng sử dụng app của ngân hàng
  • Khách hàng muốn đăng ký mua gói bảo hiểm của ngân hàng

KYC có bắt buộc theo luật pháp không?

KYC tuân thủ luật pháp yêu cầu đối với các ngân hàng, người cho vay, nhà cung cấp bảo hiểm và các tổ chức tài chính và tiền tệ khác thuộc mọi quy mô. Các sàn giao dịch tiền điện tử hiện nằm trong vùng xám khi nói đến việc tuân thủ KYC. Như đã thấy trong phần trên, hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử không yêu cầu bất kỳ KYC nào.

Ngoại trừ các sàn giao dịch tiền điện tử, luôn yêu cầu khách hàng phải trải qua quy trình KYC ngay khi họ muốn mua hoặc bán. Tại thời điểm hiện tại, các sàn giao dịch tiền điện tử duy nhất được pháp luật yêu cầu để thực thi KYC là những người xử lý đấu thầu hợp pháp, dưới hình thức trao đổi hoặc theo cách khác.

Điều này là do các sàn giao dịch tiền điện tử phải giao dịch với các tổ chức thực hiện xác minh KYC trên chính nền tảng của sàn giao dịch tiền điện tử.

KYC có an toàn cho khách hàng không?

KYC là một quy trình an toàn giả sử công ty bạn đang giao dịch có các chính sách về quyền riêng tư và bảo mật để bảo vệ thông tin của bạn. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo có thể cố gắng sử dụng xác minh KYC như một chiêu bài để đánh cắp thông tin của bạn. 

KYC có an toàn cho khách hàng không?

Do đó, hãy luôn đảm bảo rằng bạn chỉ cung cấp thông tin trực tiếp cho công ty mà bạn đang cố gắng xác minh. Điều quan trọng cần nhớ là KYC yêu cầu tài liệu hiển thị và không thể hoàn thành qua điện thoại. Bất kỳ cuộc gọi điện thoại nào yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân liên quan đến KYC đều là lừa đảo.

Có sàn giao dịch không yêu cầu KYC không?

Câu trả lời là “Có”. Có nhiều sàn giao dịch tiền điện tử không yêu cầu KYC, Binance là ví dụ lớn nhất. Các ví dụ khác bao gồm nhưng không giới hạn ở Kraken , Shapeshift và Changelly. Người ta ước tính rằng khoảng một phần ba các sàn giao dịch tiền điện tử có ít hoặc không có KYC.

Điều quan trọng cần nhớ là mặc dù đăng ký mà không sử dụng KYC dễ dàng hơn và giữ thông tin của bạn ở chế độ riêng tư, nhưng bạn có nhiều khả năng phải đối mặt với hành vi độc hại trên nền tảng đó và dễ bị tấn công.

KYC có nghiêm ngặt đối với tiền điện tử không?

Không, KYC không hoàn toàn dành cho tiền điện tử. Mặc dù nó đã được áp dụng cho một số sàn giao dịch tiền điện tử, KYC bắt đầu vào năm 1989 như một nỗ lực ngăn chặn gian lận, trốn thuế, tài trợ khủng bố, rửa tiền và các tội phạm tài chính khác trong các cơ sở hạ tầng tài chính và phi tài chính truyền thống. KYC vẫn được yêu cầu bởi các cơ sở hạ tầng đó.

___________________________
Có 03 cơ hội ở Hên Network để tiến đến 1 triệu đô la ( Đều được tự giữ vốn ):
1. Siêu mạo hiểm
2. Mạo hiểm
3. An toàn 100%
✅Min: 1000 USD
✅VIP: 22000 USD - Max vô cực
👉Xem ngay 1000++ kết quả đầu tư ấn tượng
📞 Liên hệ tư vấn: 0948 009 281 - 0984 996 181
"THỊ TRƯỜNG THẾ NÀO KHÔNG QUAN TRỌNG , BẠN ĂN HÊN NHƯ THẾ NÀO MỚI LÀ ĐIỀU QUAN TRỌNG"


Nhận xét

Đăng nhận xét

Bài đăng phổ biến từ blog này

Chuỗi cửa hàng McDonald’s ở El Salvador chấp nhận Bitcoin

-
Hình ảnh
Thanh toán bằng bitcoin đang trở thành hiện thực ở El Salvador sau khi chính phủ nước này chính thức công nhận bitcoin là tiền tệ hợp pháp. Việc El Salvador công nhận bitcoin là tiền tệ hợp pháp đã mở ra cảnh cửa cho việc chấp nhận thanh toán bằng bitcoin. Nắm bắt cơ hội này, chuỗi cửa hàng thức ăn nhanh McDonald’s đã chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử thông qua Lightning Network. Nhà báo Aaron van Wirdum tweet rằng: “Tôi đã đến một cửa hàng McDonald’s ở El Salvador để xem liệu tôi có thể trả tiền bữa sáng của mình bằng bitcoin hay không, sau khi ăn tôi được nhân viên đưa một mã QR in hướng dẫn thanh toán bằng bitcoin trên Lightning Network”. Lightning là một giao thức thanh toán layer-2 được thiết kế để giúp các giao dịch BTC có thể mở rộng hơn.  Mặc dù bitcoin đã thành công với tư cách là một tài sản có thể đầu tư, nhưng việc áp dụng nó như một phương tiện thanh toán vẫn còn bị hạn chế. Luật Bitcoin của El Salvador đã chính thức có hiệu lực vào hôm 7/9. Sau khi thông qua luật...
Read more »

Lệnh thắng tại Hên_Network của nhà đầu tư trong thị trường Cryptocurrency

-
Hình ảnh
1. Mua đáy bán đỉnh, lãi 3,5 tỷ chỉ trong 1 tháng 2.   Nhà đầu tư lãi HƠN NỬA TỶ chỉ trong 3 tháng tại Hên_Network 3.  Áp dụng chiến thuật DCA chốt lãi hơn nửa tỷ VNĐ 4.  Nhà đầu tư chốt lãi hơn 320 triệu giữa mùa Covid thứ 4 căng thẳng 5.  Lãi hơn 2 tháng lương trong mùa Covid19 căng thẳng 6.   Nhà đầu tư sắm ô tô "xịn" chỉ trong 7 ngày 7.  Nhà đầu tư lãi 250 triệu vnđ giữa mùa Covid19 thứ 4 căng thẳng 8. Nhà đầu tư tại Hên_Network sắm BMW chỉ sau 4 tháng 9. Tài khoản x6,4 lần chỉ trong 45 ngày 10. Tài khoản x10 lần so với vốn chỉ sau 2 tháng 11. Mua đáy - Bán đỉnh & chốt lãi x2 tài khoản chỉ sau 20 ngày 12. Nhà đầu tư Hên Network chốt lãi 160,48% chỉ sau 11 ngày 13.   Chốt lãi cho nhà đầu tư giữa thị trường bão bùng chỉ trong 10 giờ 14 .  Nhà đầu tư chốt lãi 60% chỉ trong 12 ngày 15 .  Nhà đầu tư Hên Network chốt lãi hơn 250 triệu chỉ sau 40 ngày 16 .    Nhà đầu tư X2 tài khoản chỉ trong 20 ngày 17 .  Mua đáy - bán ...
Read more »

Hệ sinh thái trong Cryptocurrency là gì?

-
Hình ảnh
  Hệ sinh thái là một thuật ngữ được nhắc đến nhiều trong thời gian gần đây. Bài viết này sẽ giúp các bạn hiểu rõ về: Định nghĩa của 1 hệ sinh thái trong Crypto? Tại sao một Blockchain lại cần 1 hệ sinh thái để phát triển? Trong bài này mình sẽ lấy một số ví dụ bên ngoài (non-crypto) để các bạn dễ hình dung. MỤC LỤC BÀI VIẾT Định nghĩa về hệ sinh thái trong các lĩnh vực khác nhau Hệ sinh thái trong tự nhiên là gì? Hệ sinh thái trong kinh doanh là gì? Hệ sinh thái trong Crypto là gì? Các hệ sinh thái nổi bật trong Crypto hiện nay Cơ hội đầu tư ở các hệ sinh thái Kết luận Định nghĩa về hệ sinh thái trong các lĩnh vực khác nhau Hệ sinh thái trong tự nhiên là gì? Hệ sinh thái trong tự nhiên là một hệ thống mở hoàn chỉnh gồm các thành phần sống (quần xã) và các thành phần không sống như không khí, nước và đất khoáng (gọi chung là sinh cảnh). Hệ sinh thái trong kinh doanh là gì? Hệ sinh thái trong kinh doanh là một hệ thống chuỗi giá trị bao gồm nhiều sản phẩm kết nối với nhau trong 1 lĩ...
Read more »